Toda plataforma FPF está obligada a aplicar políticas de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (PLAFT). Esta obligación es independiente del régimen de la SMV — la supervisa la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF-Perú).
Qué implica para ti como inversionista
- Identificación: documento de identidad y verificación biométrica.
- Conocimiento del cliente: actividad, profesión, origen de los fondos.
- Monitoreo continuo: revisión periódica de la información declarada.
- Reporte de operaciones inusuales o sospechosas a la UIF.
Listas internacionales
Estamos obligados a verificar a inversionistas y receptores contra listas internacionales de sancionados (OFAC, UN, EU). Si una persona aparece en una de estas listas, no podemos onboardearla — sin importar lo legítimos que parezcan los fondos.
Estos controles son la razón por la cual el proceso de registro pide ciertos datos que parecen irrelevantes. No es para hacerte perder tiempo: es para cumplir un marco regulatorio internacional que protege a todo el sistema financiero.
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